Plantilla de seguimiento de inversiones en Excel (fondos indexados)

Por Alex Serra Rodríguez · Actualizada el 6 de octubre de 2026 · Ir a la descarga ↓

Esta plantilla de Excel te deja seguir tu cartera de fondos indexados: apuntas cada compra, venta o traspaso, y ella calcula cuánto vale tu cartera, cuánto has aportado, cuánto has ganado, tu rentabilidad (TIR incluida), lo que pagas en costes, cuánto te desvías de los pesos que quieres y un impuesto estimado si vendieras hoy. Más abajo tienes un recorrido con imágenes y vídeos, y al final, el archivo para descargar.

Los fondos y las cifras que trae son ficticios, solo para que veas cómo funciona: no son una recomendación de ningún producto ni de ningún reparto. Es información educativa, no asesoramiento financiero.

Qué incluye la plantilla

Instrucciones: Cómo usarla en cinco pasos y qué significan los colores.
Resumen: Tu cartera de un vistazo: valor, aportado, ganancia, rentabilidad, TIR, costes y un impuesto estimado, con gráficos.
Fondos: Una fila por fondo: tu peso objetivo, el peso real, la desviación y cuánto comprar o vender para reequilibrar.
Operaciones: El cuaderno donde apuntas compras, ventas y traspasos. Hasta 500 filas.
Valoraciones: El valor de tu cartera mes a mes, para ver la evolución frente a lo aportado.
Proyección: Cuánto podría crecer tu cartera con tu aportación mensual y una rentabilidad que eliges tú.

Míralo en 22 segundos

Recorrido por las hojas. Sin sonido: los pasos van escritos en pantalla.

Paso 1: da de alta tus fondos

Empieza por la hoja Fondos. Pon una fila por fondo: nombre, ISIN, tipo de activo, comisión anual (TER), el peso que quieres que tenga en tu cartera y el valor liquidativo de hoy. Con tus operaciones, la hoja calcula el resto.

Hoja Fondos con nombre, tipo, TER, peso objetivo, valor actual, ganancia, peso actual, desviación y ajuste para reequilibrar — Las celdas en **azul sobre fondo amarillo** son las que rellenas tú; las demás se calculan solas. La desviación se pone en rojo si un fondo se aleja más de cinco puntos de su peso objetivo.

Paso 2: apunta cada operación

En Operaciones apuntas cada compra, venta o traspaso: fecha, fondo (desplegable), tipo, participaciones y valor liquidativo de esa orden. El importe sale solo. Si el fondo vino de un traspaso, puedes indicar su coste heredado.

Hoja Operaciones con fecha, fondo, tipo, participaciones, valor liquidativo, comisión e importe automático — Tu broker o tu banco te dan el número de participaciones y el valor liquidativo en la confirmación de cada orden.

Vídeo: apunta una compra y mira cómo cambia tu cartera

Ejemplo: una aportación extra de 80 €. Sube el valor del fondo y el total aportado.

Hoja Fondos tras apuntar la compra, con el fondo actualizado — En Fondos, el fondo ya refleja las nuevas participaciones…

Resumen de la cartera tras la compra — …y el Resumen recalcula el aportado y el valor.

Paso 3: lee tu Resumen

Hoja Resumen con valor de la cartera, aportado, ganancia, rentabilidad, TIR, costes, impuesto estimado y gráficos — Arriba, tus cifras clave. Debajo, el impuesto estimado si vendieras hoy y "Tu cartera de un vistazo", con tres gráficos: reparto por fondo, reparto por tipo de activo y valor frente a lo aportado.

Ganancia y rentabilidad: lo que has ganado sobre lo que has puesto.
TIR: la rentabilidad anualizada que tiene en cuenta cuándo has aportado cada cantidad. Si aportas todos los meses, es la cifra más justa.
Costes: lo que te cuestan al año las comisiones (TER) de tus fondos, en euros y como porcentaje de tu cartera. Entender su peso es clave: miracuánto te quitan realmente las comisiones.
Impuesto estimado: los tramos del ahorro aplicados a tu ganancia. Es orientativo, ver más abajo.

Paso 4: reequilibra cuando te desvíes

Con el tiempo, unos fondos suben más que otros y tu reparto cambia. La columna Ajuste para reequilibrar te dice cuánto comprar (positivo) o vender (negativo) en cada fondo para volver a tus pesos objetivo. Una forma habitual de hacerlo es aportar más a lo que está por debajo, sin necesidad de vender.

Ejemplo: al cambiar los pesos objetivo, cambia al instante cuánto comprar o vender en cada fondo.

Paso 5: actualiza el valor y mira la evolución

Cada cierto tiempo, pon en Fondos el valor liquidativo de hoy y cambia la fecha de valoración en el Resumen. Una vez al mes, apunta enValoraciones el valor total de la cartera: así la plantilla dibuja cómo evoluciona frente a lo que has aportado.

Ejemplo: cambia el valor liquidativo de un fondo y se actualizan su valor, su ganancia y el Resumen.

Hoja Valoraciones con el valor de la cartera mes a mes y un gráfico frente a lo aportado — **Valoraciones:** una fila por mes con el valor total. Solo dibuja los meses con datos.

Hoja Proyección con aportación mensual, rentabilidad estimada y gráfico de crecimiento — **Proyección:** elige tu aportación mensual y una rentabilidad anual hipotética. No es una predicción, es un ejercicio; para jugar con más variables usa la calculadora deinterés compuesto.

Sobre el impuesto estimado

La plantilla aplica los tramos del ahorro a la ganancia calculada con el precio medio de compra. Hacienda, en cambio, aplica el método FIFO: se venden primero las participaciones más antiguas. Por eso es una referencia, no tu cifra definitiva. Para calcularlo bien, usa lacalculadora de impuestos por venta de fondos, que sí aplica FIFO.

Cómo sacarle partido

Apunta cada aportación el mismo día que la hagas: es lo que hace que la TIR sea exacta.
No mires la cartera cada día. Actualizar los valores una vez al mes es suficiente para una inversión a largo plazo.
Pocos fondos. Con tres o cuatro cubres un reparto razonable. Más no suele aportar.
Antes de invertir, comprueba que tienes un fondo de emergencia y que tus gastos están controlados con laplantilla de presupuesto mensual.
Para elegir y simular fondos, usa la herramienta de carteras de fondos.

Preguntas frecuentes

¿La plantilla es gratis? ¿Tengo que dejar mi email?
Es gratis y no te pedimos el email: el botón descarga el archivo directamente. Puedes usarla y modificarla para ti; solo te pedimos que no la vendas ni la presentes como tuya.

¿Los fondos y los números que trae son reales?
No. Los fondos (con ISIN "EJEMPLO") y las operaciones son ficticios, solo sirven para que veas cómo funciona. Bórralos y pon los tuyos: no son una recomendación de ningún producto ni de ningún reparto.

¿Cómo calcula la rentabilidad?
Muestra la ganancia sobre lo que has aportado y la TIR (tasa interna de retorno, calculada con XIRR), que tiene en cuenta cuándo has puesto cada euro. La TIR es la medida más justa si aportas todos los meses.

¿El impuesto que calcula es el que pagaré?
Es una estimación orientativa: aplica los tramos del ahorro al beneficio calculado con el precio medio de compra. Hacienda aplica el método FIFO (las participaciones más antiguas se venden primero), así que el dato real puede cambiar. Para el cálculo exacto usa la calculadora de impuestos por venta de fondos de esta web.

¿Funciona en Google Sheets, LibreOffice o Numbers?
Está pensada para Excel (versiones modernas). Se abre en Google Sheets y LibreOffice, pero los gráficos y algunos formatos pueden verse distintos y la función XIRR de la TIR puede comportarse de otra manera. En Numbers puede perder formato.

¿Mis datos se envían a algún sitio?
No. Es un archivo que se descarga y se usa en tu ordenador: lo que escribas se queda en él. Nosotros no vemos tu cartera.

¿Cuántos fondos y operaciones admite?
Hasta ocho fondos y 500 operaciones, y 60 valoraciones mensuales (cinco años).