Plantilla de presupuesto mensual en Excel (gratis)

Por Alex Serra Rodríguez · Actualizada el 6 de octubre de 2026 · Ir a la descarga ↓

Esta plantilla de presupuesto mensual en Excel te deja apuntar lo que ganas, lo que gastas, lo que debes y lo que ahorras, y te enseña en un panel si vas bien o te estás pasando. Se rellena en dos minutos a la semana, calcula todo sola y trae gráficos, la regla 50/30/20, una vista del año completo, objetivos de ahorro y un control de deudas. Más abajo tienes un recorrido con imágenes y vídeos para aprender a usarla, y al final, el archivo para descargar.

Los números que trae son un ejemplo para que veas cómo funciona: no son una recomendación de cuánto gastar ni ahorrar. Es información educativa, no asesoramiento financiero.

Qué incluye la plantilla

Instrucciones: Cómo usarla en cinco pasos y qué significan los colores.
Resumen: Tu panel del mes: ingresos, facturas, gastos, deuda y ahorro, con gráficos y la regla 50/30/20.
Movimientos: El cuaderno donde apuntas cada gasto o ingreso. Hasta 500 filas.
Presupuesto: Tus categorías, cuánto quieres gastar en cada una y un semáforo que te avisa si te pasas.
Anual: Los doce meses en una tabla y dos gráficos: ingresos frente a gasto y ahorro acumulado.
Objetivos: Tus metas de ahorro, con el progreso y cuánto apartar cada mes para llegar a tiempo.
Deudas: Cuánto debes, cuántos meses te faltan para terminar de pagar y cuántos intereses te quedan.

Míralo en 25 segundos

Recorrido por las siete hojas. Sin sonido: los pasos van escritos en pantalla.

Paso 1: define tus categorías y cuánto quieres gastar

Empieza por la hoja Presupuesto. Cada fila es una categoría (alquiler, supermercado, ocio, inversión...) con su tipo y el importe que quieres gastar o ahorrar al mes. Cambia los nombres por los tuyos y usa las filas vacías para añadir más.

Hoja Presupuesto de la plantilla, con categorías, tipo, presupuesto, gasto real y estado — 1 Tu categoría. 2 Lo que quieres gastar o ahorrar al mes. 3 Lo que llevas de verdad (se calcula solo).4 El semáforo: "Bien", "En el límite" o "Te has pasado".

Las celdas en azul sobre fondo amarillo son las que rellenas tú; el resto se calcula solo. Elige el tipo entreIngreso, Factura, Gasto, Deuda o Ahorro: así la plantilla sabe si el importe suma o resta. En "Grupo 50/30/20" marca cada gasto como Necesidad o Deseo, para que el Resumen pueda comparar tu reparto con esa regla.

Paso 2: apunta cada movimiento

En la hoja Movimientos apuntas cada gasto o ingreso en una fila: fecha, categoría (se elige en un desplegable) e importe.Escribe siempre el importe en positivo: el tipo de la categoría decide si suma o resta, y el mes y el tipo se rellenan solos.

Hoja Movimientos con fecha, categoría, importe, concepto, mes y tipo automáticos — 1 La fecha. 2 La categoría, con desplegable. 3 El importe, siempre en positivo. 4 El tipo, que se pone solo.

Vídeo: apunta un gasto y mira cómo cambia tu mes

Ejemplo: una cena de 32,50 € en "Restaurantes". La categoría pasa a "Te has pasado" y el "Te queda" del mes baja.

Una nueva fila en Movimientos: 28/09/2026, Restaurantes, 32,50 euros — Apuntas la fila en Movimientos…

Presupuesto con la categoría Restaurantes marcada como Te has pasado — …y en Presupuesto, Restaurantes ya marca "Te has pasado".

Paso 3: lee tu Resumen

La hoja Resumen es tu panel. Elige el mes y el año arriba, escribe tu saldo en cuenta el día 1 y la plantilla hace el resto.

Hoja Resumen con tarjetas de ingresos, facturas, gastos, deuda, ahorro y lo que te queda, flujo de caja, regla 50/30/20 y tres gráficos — 1 Elige el mes y el año. 2 Tu mes de un vistazo: lo que has ingresado, gastado, pagado de deuda y ahorrado, y lo que te queda.3 El flujo de caja, con tu presupuesto al lado. 4 La regla 50/30/20. 5 Tres gráficos: a dónde va tu dinero, presupuesto frente a real y tu reparto frente al 50/30/20.

"Te queda" es lo que has ingresado menos todo lo que has pagado, deuda y ahorro incluidos: si es negativo, sale en rojo. El apartado"Tu mayor gasto del mes" te dice en qué categoría de gasto (sin contar facturas, deuda ni ahorro) se te ha ido más dinero.

Vídeo: cambia de mes en un clic

No hace falta duplicar la hoja cada mes: sigues apuntando movimientos y cambias el mes en el Resumen.

Paso 4: entiende el semáforo y la regla 50/30/20

Bien: vas por debajo de lo previsto.
En el límite: has gastado más del 90 % de lo previsto en un gasto.
Te has pasado: has superado el presupuesto de esa categoría.
Objetivo cumplido / Te falta ahorrar: para ingresos y ahorro, lo contrario: aquí te interesa llegar o pasar el objetivo.

La regla 50/30/20 es una referencia popular: un 50 % del sueldo neto para necesidades, un 30 % para deseos y un 20 % para ahorro. La plantilla te dice si estás dentro o fuera, pero no es una norma: con alquileres altos puede ser imposible cumplirla. Si quieres ver tus cifras sin la plantilla, prueba la calculadora de cuánto ahorrar al mes.

Paso 5: el año, tus metas y tus deudas

Tres hojas más te dan la perspectiva a largo plazo:

Hoja Anual con una tabla de doce meses y gráficos de ingresos frente a gasto y ahorro acumulado — **Anual:** 1 la tabla mes a mes y 2 los gráficos de ingresos y destino del dinero, y del ahorro acumulado. Solo dibuja los meses con datos.

Hoja Objetivos con metas de ahorro, progreso y ahorro mensual necesario — **Objetivos:** pones la meta, la fecha y lo ahorrado, y calcula cuánto apartar al mes. El fondo de emergencia es un buen primer objetivo: miracuánto necesitas.

Hoja Deudas con saldo pendiente, interés, cuota, meses que faltan y fecha en la que quedas libre de deuda — **Deudas:** con el saldo, el interés y la cuota, calcula los meses que faltan y los intereses que te quedan.

Cómo crear tu propia categoría

¿Una categoría que no está en la lista, como "Mascota"? Escríbela en una fila vacía de Presupuesto con su tipo y su límite, y ya sale en el desplegable de Movimientos.

Ejemplo: se crea "Mascota" con 25 € al mes y se apunta un gasto de 18,90 €.

Cómo sacarle partido sin abandonar a las dos semanas

Apunta una vez por semana (domingo, con el móvil y la app del banco): cinco minutos bastan. Lo que no se apunta no se puede revisar.
Pocas categorías. Con 15 o 20 sobra. Si quieres más detalle, ponlo en "Concepto".
Mira el Resumen al empezar el mes con un presupuesto realista, no con el que te gustaría tener. Ajústalo cada mes.
Primero el colchón. Antes de invertir, comprueba que tienes un fondo de emergencia.
Revisa tu nómina. Si no sabes cuánto te queda neto, usa la calculadora de sueldo neto.

Preguntas frecuentes

¿La plantilla es gratis? ¿Tengo que dejar mi email?
Es gratis y no te pedimos el email: el botón descarga el archivo directamente. Puedes usarla y modificarla para ti; solo te pedimos que no la vendas ni la presentes como tuya.

¿Funciona en Google Sheets, LibreOffice o Numbers?
Está pensada para Excel (versiones modernas, en Windows y Mac). Usa solo funciones habituales (SUMIFS, INDEX, MATCH), así que también se abre en Google Sheets y LibreOffice, aunque los gráficos y algún formato pueden verse distintos. En Numbers de Mac puede perder parte del formato.

¿Mis datos se envían a algún sitio?
No. Es un archivo que se descarga y se usa en tu ordenador: lo que escribas se queda en él. Nosotros no vemos tus gastos.

¿Cómo empiezo desde cero y borro los ejemplos?
En la hoja Movimientos, selecciona las filas de ejemplo (columnas Fecha a Concepto) y bórralas. En Presupuesto, cambia los nombres de las categorías y los importes por los tuyos. En Objetivos y Deudas, sustituye los ejemplos por los tuyos.

¿Puedo añadir mis propias categorías?
Sí, hasta 40. Escribe el nombre, el tipo (ingreso, factura, gasto, deuda o ahorro) y el presupuesto en una fila vacía de la hoja Presupuesto, y aparece al instante en el desplegable de Movimientos.

¿Qué es la regla 50/30/20 y por qué sale en el Resumen?
Es una referencia popular para repartir el sueldo neto: un 50 % para necesidades, un 30 % para deseos y un 20 % para ahorro. La plantilla te enseña cómo te comparas con ella, pero es una guía, no una obligación.